Ива шерстистая — выносливый листопадный кустарник с опушенными серебристо-зелеными овальными листьями с волнистыми краями. У неё компактный округлый рост с белыми пушистыми молодыми ветвями, которые утолщаются по мере взросления. Прямые золотисто-желтые мужские сережки появляются в период с мая по июнь, а в июле за ними следуют мелкие семена. Она может переносить сильные ветра, но не соленое морское воздействие.